Банковский бизнес за пределами еврозоны стремительно развивается с середины 1960-х годов благодаря росту ликвидности мировых финансовых рынков. Cпектр услуг, предлагаемых банками за пределами ЭВС (экономический валютный союз), весьма разнообразен и включает в себя: размещение депозитов, денежные переводы, обмен валют, финансирование торговли, предоставление кредитов, охрану и управление инвестициями, управление денежными ресурсами, доверительные услуги, корпоративное управление и др.
Банки предоставляют доступ к политически и экономически стабильным странам и территориям с особыми условиями ведения бизнеса для иностранных компаний, что может являться преимуществом для резидентов тех регионов, где существует риск экспроприации или где банковская система коррумпирована. Многие банки за пределами ЭВС предлагают услуги, которые зачастую недоступны в стране постоянного проживания клиента. В некоторых странах такие банки участвуют в обязательных системах страхования и защиты депозитов (mandated bank account deposit protection insurance systems). Другие банки могут даже выплачивать более высокие проценты по вкладам, чем банки в стране постоянного проживания клиента.
Большинство банков за пределами ЭВС функционируют в условиях строгого регулирования их деятельности, подчиняясь требованиям центральных банков, комиссиям по финансовым делам и т.п. Такие банки обязаны удовлетворять требованиям о минимальном размере собственного капитала согласно международным стандартам и предоставлять финансовые отчеты регулирующему органу, отражающие текущее состояние дел не реже одного раза в квартал.
Помощь в открытии банковского счёта за пределами ЭВС является профессиональной услугой, предоставляемой IFA Consulting в качестве официального банковского представителя.
Наш опыт и профессионализм существенно повышает вероятность успеха в деле открытия счёта, однако мы не можем гарантировать, что банк откроет счёт для каждого клиента. Мы также можем сократить возможные задержки из-за неправильно оформленных или недостающих документов, о которых клиент может не знать.
К каждому клиенту мы подходим индивидуально и стараемся подобрать банк, который необходим именно данному конкретному клиенту.
Факторы, которые мы учитываем при рекомендации банков за пределами ЭВС: гражданство клиента и страна проживания; типы предполагаемых операций (торговля / производство / недвижимость / инвестиции); объём платёжных переводов; инвестиционные требования; конфиденциальность; требования к неконвертируемой валюте; язык для общения с банком.
После того как банк выбран, мы приступаем к консультациям клиента по подготовке документов для углублённой проверки (due diligence), написанию личного и делового резюме и заполнению банковских бланков заявки. Мы также организуем идентификацию клиента и подписание банковских бланков в месте, удобном для клиента (не только в Латвии). После окончательной проверки, мы отправляем документы в банк и отслеживаем процесс открытия счёта, а также отвечаем на любые дополнительные запросы банка.
Кредитный рейтинг отдельных банков Вы можете посмотреть на странице компании FITCH Inc.
Для получения более детальной информации, пожалуйста свяжитесь с нами.